"杀猪盘"卷走2000万美元！美国花旗银行因监管失职遭起诉

近日，美国花旗银行因涉嫌未能有效监管可疑资金流动，导致一名客户在"杀猪盘"骗局中损失2000万美元，被诉至曼哈顿联邦法院。

"爱情投资"骗局：400万美元经花旗账户流转

原告 Michael Zidell 在起诉书中称，2023年初，他在社交平台结识一名女子，对方假扮成功商人赢取信任，最终诱使他通过一个名为OpenRarityPro的网站投资NFT。在短短数月内，Michael 先后向该平台关联账户转账43次，总额超2000万美元。

值得注意的是，其中12笔共计约400万美元的资金，通过花旗银行汇入一家名为"Guju Inc"的空壳公司。Michael 指控，该银行对明显的洗钱信号视而不见——包括个人信托账户与Guju账户间频繁的大额整数转账，这些异常交易本应触发反欺诈审查。

法律文件显示，诈骗团伙以"客户交易量过大"为由，要求受害人将资金分散转入不同银行账户。今年4月，该投资平台突然关闭，所有资金不翼而飞。

"花旗银行纵容了这场骗局。"Michael 的代理律师指出，"银行系统本应成为金融安全的最后防线，但他们连最基本的异常交易监控都没做到。"

目前花旗银行尚未就诉讼作出公开回应。

“杀猪盘”肆虐，年损数十亿美元

近年来，融合情感欺骗与投资欺诈的“杀猪盘”骗局在全球范围内愈演愈烈。本月初，美国特勤局主导的一次专项行动宣布查获与此类骗局相关的2.25亿美元资产，创下该机构加密货币扣押金额的最高纪录。

区块链分析公司Chainalysis估计，2024年全球加密货币诈骗造成的损失已达约99亿美元，且随着更多欺诈钱包被识别，这一数字恐将继续攀升。网络安全公司Cyvers的数据更显示，仅2023年一年，美国以“情感诈骗”为幌子的骗局涉案金额就超过了55亿美元。