近日，多地商家遭遇新型骗局：不法分子以购买手机、黄金珠宝、高档烟酒等商品为名，索要商家的银行卡号，将涉诈资金转入商家银行卡，随后在拿到商品后销赃，完成洗钱。而商家则被认定有涉诈嫌疑，银行卡被管控。据不完全统计，全国类似受骗商家已经超过几百人。

天网查实例

案例1：宋先生在成都龙泉做手机生意。2023年12月30日，一个“客户”加他微信称，要购买两部iPhone 15 Pro Max手机，并约定送货时间。当天，宋先生银行卡收到了2万元的货款，觉得这是一笔正常交易，便把货给了对方。2024年1月1日，宋先生银行卡因涉诈被警方冻结。

经了解得知，宋先生银行卡因直接收到诈骗赃款，属于一级涉案卡，随后其名下的其他银行卡、微信、支付宝等也被陆续冻结。宋先生称，该银行卡是他的主卡，为尽快恢复使用，他不得不进行“退赃”，还收到了一份《取保候审决定书》。宋先生几经奔波、说明情况后，今年1月4日，名下银行卡陆续解封。

案例2：河南郑州郭先生经营一家金店。1月8日，一个陌生“客户”微信向其咨询金条事宜，称要购买4根50克的金条，但由于人不在当地，将由一位本地朋友来取金条。郭先生同意了，他的银行账户很快收到10万元汇款。随后，“客户”的朋友如约而至，取走4根金条，金店老板和该男子签订了一份协议，称交易后产生的任何纠纷与他无关。

1月13日，郭先生的银行卡因涉诈被管控。经了解得知，这笔转入款项实际上来自一起电信网络诈骗案，涉案金额10万元，付款人是吉林的一位受骗人员。郭先生的账户被警方认定为涉案账户，被依法冻结。

案例3：2023年12月，郑州市二七区、金水区、龙湖镇共27家烟酒店老板反映，最近遇到一个“大客户”，只通过微信联系，就用银行卡转账购买了大量高档烟，甚至叫了货拉拉来拉走。虽然微信收款账单显示转账对象都是不同的人，但商户们都不以为意。然而，随后商户名下的账户，被警方以“转移赃款”名义冻结。

上述诈骗洗钱的手法相对新颖，目前在社会上并不常见。该类手法以购买电子设备、高档烟酒、黄金珠宝等贵重商品为主，商品价值大、易变现，商家防范难度大。

自“断卡”行动开展以来，银行联合公安机关严厉打击治理电信网络诈骗，同时做好反诈宣传教育。公众合规用卡意识增强，诈骗分子可用于转移非法资金的银行卡变少，“另辟蹊径”打着购买商品的幌子，设法获取交易者的银行卡号等信息，变相将资金洗白。

天网查提醒

使用银行卡等进行交易，务必核实对方身份，避免在不知情的情况下被诈骗分子利用，如发现异常情况，应立即报警。坚决不给陌生人银行卡号码，防止间接被诈骗分子当作洗钱的工具。客户提出提供商户银行卡号进行转账，或者提出非面对面收款等方式的，应提高警惕。