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退费陷阱又翻新!搭进去2万又被骗26万元......
天网查 | 02-01 11:26

天网查之前报道过几则退费陷阱,不法分子通常把自己伪装成客服专员,建立与受害者的信任后,诱骗受害者做出添加好友、加入QQ群等行为,随后他们会谎称退款业务只能在指定的APP或指定网页链接中才能进行,引导受害者点击虚假链接,下载APP,绑定银行卡,先行转账汇款做任务返款,进行诈骗。

天网查实例

2023年11月24日,常州市民钱某收到一个快递,快递盒内放着一张“某某网专退”字样的纸条,并写着可以办理退款的事项。钱某想到五年前曾下载过该贷款投资APP,当时投入的10万元,目前有2万元还没能提取出来

钱某一想到这个纸条上写着可以办理该APP退款事项,心想之前的2万元终于可以退款了,于是便跟着纸条上的指示添加了QQ群。钱某扫码进群后发现,该群内33人都在商讨退款事项,其中还有人说到自己已退款成功,只需添加客服单独对接。

不久之后,一名声称专项对接的“张经理”添加了钱某的QQ,并称在指定网站平台上联系,对方称要在某某网站上充值对冲,才可以将之前的网络上投资剩下的2万多元余额提现,要求钱某把钱转进对方提供的银行卡后,对方帮其在平台上操作。于是,钱某便按照要求转账了5327元。

对方以钱某银行卡输错为由,继续让钱某转账,钱某根据要求继续转账255704元。转账后,还是无法提现,钱某发现自己被骗,于是报警。

“退费”这种诈骗形式主要出现在网络平台购物退费、投资平台资金清退、教育培训退费等领域。诈骗分子先通过非法渠道获取公民个人信息,向其邮寄伪造的政府公文,或者声称培训机构或投资平台正在办理集中退费,诱导受害人扫描二维码添加客服、加入群聊。

诈骗分子甚至可能以购买理财产品、做任务获得“回款”为由,诱骗受害人点击陌生链接登录涉诈网站,或下载涉诈APP,注册个人信息并绑定银行卡。诈骗分子以小额提现作为回报,并编造“操作错误”“账户冻结”“缴纳保证金”等理由,诱导受害人一步步加大转账额度。有的受害人直至被掏空钱包才突然醒悟。

天网查提醒

通过本文案例,面对此类骗局,投资者要保持理性,要对各类诈骗保持警惕。凡是“做任务”“现金返利”均属于刷单行为,所有刷单都是诈骗。所有“退费”都必须联系当事方的官方渠道,不要轻信网络信息。千万不要被蝇头小利诱惑,千万不要陷入“低投入、高回报”的圈套,唯有摒弃贪念,才能理性投资。