英国政府对数字货币牵扯进网络犯罪表示担忧。当地时间10月26日，英国政府发布题为“对洗钱和恐怖融资的国家风险评估”的报告。

2015年的风险评估（NRA）强调，出现这些问题主要是因为数字货币的匿名性和跨境传播，以及缺乏与受监管行业互动。该文件指出，数字货币自2015年以来逐渐成为主流，但随着比特币市场份额的升高，其他货币（其中许多已经增加了匿名）也开始出现，市场正在多元化增长。

相比洗钱，数字货币更加引起网络犯罪。这是由于数字货币在直接支持网络犯罪方面的作用，如下：

1. 数字货币通常可以帮助受害者向网络犯罪分子付款。这包括恶意软件攻击，例如赎金和网络犯罪——敲诈勒索通常涉及到比特币支付。

2. 数字货币促进了网络犯罪的增长。它们成为刑事犯罪付款的主要付款方式，并且是网络犯罪市场上在线销售使用的非法工具。

3. 数字货币在洗钱网络犯罪收益方面发挥重要作用，直接促进网络犯罪资金流动。

报告还提及2016年5月至2017年7月期间的可疑活动报告（SAR）分析。分析显示，这些报告中有1,584份提及数字货币，报告数量逐月增加。与数字货币相关的风险预计将随着数字货币成为日益可行的付款方式而增长。随着接受数字货币支付的企业增加，数字货币洗钱的风险越来越大，因为并不需要将他们兑现或者兑换成法定货币。

在恐怖主义融资方面，2015年风险评估发现，数字货币通常不是恐怖分子将资金移入或移出英国的方法。

现在，数字货币越来越受欢迎，这可能意味着，不法分子可以使用数字货币来购买用于恐怖行为的物品（如火器）或用于资助恐怖行为（如盗卡），但是迄今为止在英国没有发现这种情况。

数字货币的恐怖主义用途在未来五年内的评估不太可能显著增加。